丰淳*国家开发银行担保贷款集合资金信托计划

　　产品基本信息

　　规模期限：信托总规模20000万元，信托期限1年

　　最低认购：投资者最低认购金额50万元，并按10万元整数倍增加

　　推介期限：2005年11月28日至2005年12月23日

　　投资方向：募集的资金将用于向重庆金泰国有资产经营有限公司发放1年期贷款；贷款本息由国家开发银行提供本息偿还连带责任保证。

　　收益来源：信托财产的收益主要来自于贷款利息收入

　　收益分配：信托期满终止时进行信托财产的核算分配。

　　投资者可获得的预计年收益：

　　A型受益权：认购金额达到200万元或以上，预计年收益率为3.9％；

　　B型受益权：认购金额达到50万元但不足200万元的，预计年收益率为3.7％。

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产品特点

　　 1.政府信用等级

　　国家开发银行信用产品，支持重庆经济开发区两个组团的公共基础设施建设

　　                    国家开发银行信用评级与比较

                 资料来源：国家开发银行2004年年度报告

　　 2.期限合理，预期收益高

　　产品期限为一年，预期年收益率按照受益权的不同可分别达到3.7％和3.9％，高于同等低风险的投资产品

　　 3.变现能力强

　　自行或委托转让两相宜，变现快捷成本低

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借款人简介

　　借款人重庆金泰国有资产经营有限公司（以下简称“重庆金泰”），为重庆经济开发区管委会确定的重庆经济开发区北部园区黄茅坪和礼嘉两个组团公共设施建设项目贷款统借统还的借款人。

　　公司2001年4月17日注册成立，注册资本9340万元。重庆经济开发区管委会是金泰公司上级主管部门，对重庆金泰国有资产经营有限公司100%控股，经营期限为无限期。

　　重庆金泰是目前经济开发区内两大对外投融资主体之一，经营范围为从事重庆经济技术开发区管委会授权范围内的国有实物资产、国有股权以及其他国有资产的经营和管理，组织经开区区域内由管委会授权的基础设施项目的投资建设和管理。

　　重庆金泰国有资产经营有限公司是经开区管委会指定借款人，国开行直接确认其信用等级为A+，与重庆市经济技术开发区管委会信用等级相同。

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项目简介

　　重庆经济技术开发区成立于1993年，是我国西部第一个国家级经济技术开发区。目前，经开区在资本结构上以利用外资为主，在产业结构上以现代化工业为主，在引进的358家三资企业中，工业生产性项目占70%，经开区已成为全市现代工业和三资企业最为密集的地区。

　　经济开发区成立以来，各项主要经济指标一直保持年均两位数以上的增长速度。2004年，实现总收入272亿元，较上年（下同）增长52%。2004年在全国45家国家级经济技术开发区综合指标考评中名列第12位，在20个中西部国家级开发区中居于首位。国家级开发区的示范、幅射和带动作用日益明显。

　　经开区由已建成的南区和正在开发建设的北部园区两大部分组成。北部园区位于北部新区经开园，规划面积83.7平方公里，北邻重庆机场，紧靠即将建成的铁路中心枢纽站，交通便利，地势平坦，位置优越，区内有经国务院批准设立的重庆出口加工区、重庆环保产业园和国土资源部批准的置换区等。

　　2003年9月重庆市政府做出了《关于印发北部新区开发建设上档提速工作方案的通知》（渝府[2003]187号），将经开区北部园区分为了黄茅坪、鸳鸯、翠云、礼嘉、金山五个组团。五个组团公共设施建设项目总投资1302704万元。国开行此次向黄茅坪、礼嘉两个组团提供30亿元贷款，世行向其提供3.94亿元贷款。

　　1. 黄茅坪组团基础设施项目基本情况

　　黄茅坪组团建设地址位于渝北区黄茅坪镇，即重庆北部新区总体规划的黄茅坪组团范围，总规划面积5.95平方公里。根据重庆北部新区总体规划，黄茅坪组团是以现代制造业生产及研发为主，配套住居、行政、商贸、金融、医卫、教育、服务、文体休闲等辅助功能的综合性工业组团。

　　2．礼嘉组团基础设施项目基本情况

　　礼嘉组团建设地址位于渝北区礼嘉镇，即重庆北部新区总体规划的礼嘉组团范围，总规划面积16.15平方公里。根据重庆北部新区总体规划，礼嘉组团是以高新技术的研发为主、居住用地主要发展高档社区为功能定位，配套行政、商贸、金融、医卫、教育、服务、文体休闲、旅游等辅助功能的综合性工业组团。

　　两个组团总投资620713万元，项目建设期2005年至2007年。项目资本金主要来源于政府预算内、外城建支出、未纳入预算管理的部分土地出让收入等。

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国家开发银行简介 

　　1.1994年3月成立，注册资本500亿元

　　2.100％政府佣有，直属国务院领导

　　3.2004年，国开行总资产15,745亿元，净资产1,075亿元，净利润174亿元

　　4.国家三家政策性银行中最大的一家，是除中国人民银行外唯一的正部级金融机构

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平安信托简介 

　　平安信托成立于1996年，为中国平安保险集团主要成员。2002年2月平安信托经中国人民银行核准重新注册登记，为第一批获准登记的38家信托投资公司之一。2005年平安信托增资扩股至42亿元，继续保持国内注册资本最大的信托公司的优势。

　　平安信托依托专业的人才队伍及平安保险集团的庞大资源，在投资管理、项目融资以及投资银行业务方面形成了自己独特的优势。公司先后推出新疆助学公益信托、汽车消费贷款信托、“丰源”、“丰沂”、“丰泽”、“丰润”、“丰顺”系列国开行担保贷款信托、“青红高速”等国开行后续贷款及易初莲花物业投资集合资金信托、万科城市花园项目贷款信托、万科南湖项目贷款信托等富有特色的产品，在市场上引起强烈的反响。

　　平安信托本着稳健、进取、发展、价值的经营理念，致力于为客户提供全方位、综合性金融服务，以资产管理业务为核心，力争成为国内一流的信托投资公司。

　　

重要提示：      

　　信托投资附带风险，请投资者审慎。

　　本信托计划的具体内容以募集时正式发布的信托计划为准。

　　受托人对您能否加入本信托计划不做实质性判断和承诺，加入本信托计划实行金额优先，同等金额时间优先的原则。

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